Fundos de Investimento Imobiliários

[Mr. Black]

Hoje encerrei posição no fundo XTED. A cota abriu a semana em 37,80, e fechou em 32,30. Uma queda de 14,55%. O foda é que eu tinha um preço médio de 39,30 nesse papel, e pretendia segurá-lo até o final do ano por conta do alto yeld. Fiz o stop loss em 32,10, amargando um preju de 18,32%. Mas como era um título de alto risco, minha exposição nele era baixa - não sou bobo. A TRX, administradora do fundo, após o fim do pregão de hoje, solta um fato relevante, dizendo que a Petrobrás pediu revisional do contrato. Ou seja, saí na hora certa. Essa revisional vai derrubar a renda, enterrando de vez o valor das cotas. Só com essa notícia, vejo a cota tendo forte baixa na semana que vem. Então, quem tem fundos cuja Petro é inquilina, seria bom dar um stop, e voltar quando o preço das cotas estabilizar, porque certamente irão cair, e muito.

Aproveitei e diminui exposição também nos fundos NSLU, SDIL, e EDGA. Vendi as cotas mais antigas que comprei, respectivamente, por 185,00, 77,00, e 61,00. Pretendo dar stop nas cotas que desvalorizarem 10%, pra reduzir preço médio. O dinheiro que vem de stop loss, eu vou realocar na renda fixa para "reparar" as perdas. Minha corretora, a Socopa, não cobra ordens de compra e venda de FIIs, então, não vejo problemas em fazer "gestão ativa" dos meus fundos imobiliários.

Mês que vem, quando vier dinheiro novo, eu faço novos aportes nesses fundos, recomprando por um preço menor. O ideal seria fazer Buy and Hold nos FIIs. "Gestão ativa" é só um nome bonitinho para trade, mas acho necessário nesse momento. Qualquer perda de renda, ou revisional, derruba com força o valor das cotas. Fora a economia que está capengando, e o governo querendo taxar os aluguéis, o que tende a derrubar ainda mais. Então, vou fazer trade sim, pra manter o preço médio no máximo 10% abaixo da cotação do fundo. Mais que isso é fumo, vai levar muito tempo - longuíssimo prazo - pra recuperar esses valores. Vou me foder preenchendo minha declaração do imposto de renda, rsrsrsrs, mas não pretendo deixar a desvalorização fugir do controle. Conheço colegas que compraram cotas de FIIs em 2012, 2013, e já amargaram uma desvalorização de 40 a 60% nas cotas. Definitivamente, não rola.

Não pretendo comprar nenhum outro fundo para o lugar do XTED. Pretendo deixar no elenco apenas AEFI, BBPO, NSLU, RNGO, SDIL, e EDGA. E se EDGA bobear, vai sair também. O momento requer poucos fundos. Menos é mais em momentos de crise.

Se alguém pretende entrar no mercado de FIIs, sugiro que aguarde o desenrolar da MP 694, que pretende cobrar imposto de renda sobre os aluguéis dos fundos imobiliários. Se for aprovada, vai provocar uma forte queda no valor das cotas. Aí, com a nova regra em vigor, e com os preços já estabilizados, teremos uma nova janela de entrada. Mas se não consegue segurar a "piriquita" pra receber renda passiva, recomendo o título Tesouro Prefixado com Juros Semestrais - NTNF. Nele, você vai receber os rendimentos a cada seis meses, com um yeld de 0,9% a.m., nas taxas atuais. Esse sim, dá pra fazer Buy and Hold.

Pra quem já está na chuva, o momento é de cautela, e novos aportes devem ser cirúrgicos. Bons negócios!!!

[gokixa]

Pessoal tenho uma dúvida:
Comecei a investir em FII mês passado por causa dos rendimentos, olhei na página de rendimentos previstos, está lá descontando 20% de IR, mas os rendimentos não são isentos de IR? Papel AEFI11

[barãozin]

Até onde sei ainda está isento. Dá uma checada na sua corretora.

[Gekko]

Pessoal tenho uma dúvida:
Comecei a investir em FII mês passado por causa dos rendimentos, olhei na página de rendimentos previstos, está lá descontando 20% de IR, mas os rendimentos não são isentos de IR? Papel AEFI11

É isento para pessoas físicas que detém menos de 10% das cotas do FII em questão e que residem no Brasil.

[Steynd]

Só to esperando a corretora liberar meu cadastro para começar investir nos fundos de investimento.

Estou usando a Easynvest, só que é para apenas TD/LCI/entre outras rendas fixas, só que nessa corretora se tem que pagar 30 reais por mês ou fazer 3 corretagem no valor de 10 reais, fiz um cadastro na Rico ontem, que não precisa de fazer as 3 corretagem ou pagar os 30 reais.

To vendo que esse tópico será muito util para mim, nessa jornada de fundos imobiliários, obrigado galera.

[Gekko]

Só to esperando a corretora liberar meu cadastro para começar investir nos fundos de investimento.

Estou usando a Easynvest, só que é para apenas TD/LCI/entre outras rendas fixas, só que nessa corretora se tem que pagar 30 reais por mês ou fazer 3 corretagem no valor de 10 reais, fiz um cadastro na Rico ontem, que não precisa de fazer as 3 corretagem ou pagar os 30 reais.

To vendo que esse tópico será muito util para mim, nessa jornada de fundos imobiliários, obrigado galera.

Essa Easynvest é carinha hein? Deus me live pagar isso tudo. Quando gasto 14 temers de corretagem em um mês já acho que gastei muito.

[Steynd]

Só to esperando a corretora liberar meu cadastro para começar investir nos fundos de investimento.

Estou usando a Easynvest, só que é para apenas TD/LCI/entre outras rendas fixas, só que nessa corretora se tem que pagar 30 reais por mês ou fazer 3 corretagem no valor de 10 reais, fiz um cadastro na Rico ontem, que não precisa de fazer as 3 corretagem ou pagar os 30 reais.

To vendo que esse tópico será muito util para mim, nessa jornada de fundos imobiliários, obrigado galera.

Essa Easynvest é carinha hein? Deus me live pagar isso tudo. Quando gasto 14 temers de corretagem em um mês já acho que gastei muito.

Sim, voltado para renda variável, ela é bem carinha, utilizo ela apenas para TD e outras rendas fixas(LCI,LC, e algumas outras) não cobra corretagem.

[barãozin]

Melhor ficar com a rico mesmo, hein?

Se quiser cortar ainda mais gastos, cria uma iconta do itaú ou uma conta digital no BB ou no Bradesco que você já mata a taxa de TED.

[Challenger]

O que acham?

https://www.youtube.com/watch?v=nTjcvX6G0Xs

[Mr. Black]

O que acham?

https://www.youtube.com/watch?v=nTjcvX6G0Xs

Respondi essa dúvida nos links abaixo:

Show ContentSpoiler:

http://legadorealista.com/fdb/showthread...#pid198884

http://legadorealista.com/fdb/showthread...#pid199219

Comprar NÃO é coisa de otário, desde que:

1) Os juros do financiamento sejam baixos;
2) O preço do imóvel não esteja distorcido para cima (ou seja, caro)

Hoje em dia, os juros do financiamento imobiliário estão altíssimos, e o valor dos imóveis completamente fora da realidade - culpa da Copa do Mundo, das Olimpíadas, e do Minha Casa Minha Vida.

Então HOJE, comprar é coisa de OTÁRIO. Mas quem aproveitou o começo do Minha Casa Minha Vida, entre 2007 e 2011, quando os preços não estavam tão distorcidos, e os juros eram baixos, foi muito ESPERTO e se deu bem. Se houver outro momento que preencha esses dois requisitos - juros baixos e preços justos - compre sem medo de ser feliz.

Eu comprei o meu apartamento em 2010 e contratei juros de 5,5% a.a + TR. Juros muito baixos. A Selic está hoje em 14,25% a.a., então, dá pra se ter noção do quanto eu estou ganhando com a diferença.

Eu moro numa capital, numa boa localização, com fácil acesso ao Centro - menos de meia hora de ônibus -, e também supermercados, shoppings, bancos, serviços, etc. Com o valor que eu pago de parcela, R$ 640,00 (seiscentos e quarenta reais) e DECRESCENTE, hoje eu só conseguiria alugar numa cidade satélite vizinha, a uma hora e meia do Centro da capital de ônibus, e longe de supermercados, bancos, shoppings, e serviços.

Então, não acredite em tudo que você ouve. Aprenda a pensar por si mesmo, e tenha em mente os requisitos que eu listei.

[Mr. Black]

Voltando a falar dos FIIs:

Fechei posição dos meus FIIs no final de janeiro, começo de fevereiro. Migrei o dinheiro para NTN-F e NTN-B. Ambos os títulos pagam juros semestrais, sendo então análogo à renda dos FIIs.

Troquei o investimento por causa da MP do Jucá, que iria taxar o aluguel dos FIIs em 17,5%, o que gerou uma grande turbulência nesse mercado. A MP foi abortada, os FIIs não foram taxados, mas eu vou esperar a taxação antes de voltar a investir nessa modalidade. Meu perfil não tem estômago para conviver com esse fantasma. Se é pra ter rali de preços, prefiro investir em ações, que é um mercado muito mais maduro e consolidado. Os FIIs estão engatinhando ainda, apesar desses ativos já existirem há mais de 15 anos.

Minha carteira então, ficou dividida em 80% Tesouro Direto, e 20% Ações. Claro, sempre focando em renda passiva. Então busco ações que pagam bons dividendos, e títulos que retornam juros semestrais. Esse ideal rentista foi influência de investir nos FIIs. :

[gladiador]

Ainda vale a pena esses fundos no atual cenário imobiliário brasileiro?

[Gekko]

Ainda vale a pena esses fundos no atual cenário imobiliário brasileiro?

Se vale a pena ou não, cabe a cada um decidir. Afinal, o dinheiro é seu. O que eu posso te dizer é que eu continuo com as cotas dos que eu tinha e ainda compro mais aqui e ali conforme a alocação da carteira. Estou bem com a renda gerada por essa classe de ativos.

[Conrad]

Lendo em 2020, pá de ouro pra mim.